市面上流传的虚拟货币交易平台大多注册设立在海外地区，即便部分平台在当地拥有相关经营资质，该资质也无法延伸至国内市场。境外平台面向境内用户开放人民币充值、提现服务，本质上属于违规向国内居民提供非法金融服务。这类平台不受国内金融监管机构约束，平台运营主体、资金托管机制透明度较低，时常出现平台限制提现、单方面调整交易规则、运营商卷款跑路等事件。一旦财产遭受损失，国内用户很难通过正规渠道维权，跨境诉讼流程繁琐、取证难度大，资金追回概率极低。
除了中心化交易所，很多投资者会接触到场外点对点交易渠道，不少人误以为点对点转账交易规避监管，风险更低。实际上场外交易资金链路直接关联个人银行卡，交易对手资金来源无法甄别，一旦收到涉诈、涉赌的涉案资金，投资者名下银行卡极易被公安机关冻结，严重情况下还会卷入洗钱相关案件，承担相应法律责任。同时网络上大量打着场外交易中介旗号的群组，充斥着虚假买家、骗子，经常出现付款收不到币、收到假代币等诈骗情况。
还需要认清虚拟货币本身的投资风险，虚拟货币没有实际价值支撑，价格波动剧烈，市场缺乏涨跌限制，短期大幅涨跌十分常见。国内司法实践明确，参与虚拟货币交易产生的民事行为不受法律保护，交易产生的亏损、纠纷，监管部门不会介入调解，相关损失需要由参与者自行承担。各类诱导他人寻找交易平台、带人炒币、分享平台链接的行为，同样存在法律风险，切勿轻信所谓内部渠道、稳定盈利的宣传话术。
