很多群体误以为完成平台注册、身份核验就能获得完整交易权限，市面上各类境外虚拟货币平台虽然设置注册、KYC认证流程，但国内用户访问、使用这类平台本身不符合监管要求。部分平台还会设置门槛，要求完成指定等级身份认证、绑定境外支付渠道才能开放现货、合约等交易板块，同时大量野鸡平台利用开户流程收集用户身份证、银行卡信息，后续实施盗号、资金盗取等诈骗行为。不要依靠翻墙工具访问境外交易站点，这类操作不仅违反网络管理相关规定，平台服务器不受国内监管约束，一旦遭遇账户封禁、平台跑路，没有任何正规渠道维权。
交易资金获取是虚拟货币交易风险集中爆发的环节，正规持牌银行、第三方支付机构已经全面限制为虚拟货币相关行为提供转账、充值服务。不少参与者转向场外点对点交易寻求资金通道，该模式极易收到涉诈、涉赌的涉案资金，直接引发银行卡冻结，严重情况下还会涉嫌帮信、掩饰隐瞒犯罪所得等刑事罪名。除此之外，所谓资金代充、第三方通道、地下钱庄兑换等方式全部属于非法资金流转手段，资金转移过程中极易被中介截留，同时完整交易记录会成为司法机关追责的重要凭证。
除此之外，币圈广泛流传的挖矿产出虚拟货币、社群私募认购代币等方式，同样属于监管整治范围。挖矿活动能耗巨大早已被整治清退，各类新项目私募、IEO发行代币大多属于空气币骗局，项目方没有实际资产支撑，上线后快速砸盘收割普通参与者。想要规避财产损失，最稳妥的方式就是彻底远离虚拟货币炒作，不要尝试寻找各类灰色交易渠道，切勿相信“低风险套利”“稳定收益”等营销话术，保护个人银行卡、身份信息不向不明平台提交。
